作者简介：

　　周小全（1973-），男，汉族，湖南澧县人，博士，财政部财政科学研究所博士后、副研究员，北京大学光华管理学院博士后（二站），曾先后在中国建设银行、中央金融工委、中国银监会、中国证监会工作，2009年初作为河南省政府从中国证监会引进的人才调河南工作，任中原证券股份有限公司监事会主席、纪委书记。同时担任的社会职务还有：河南省青年企业家协会暨青年商会执行会长、中国青年企业家协会常务理事、河南省青联常委、全国青联委员等。

　　建设中原经济区是一个大战略、大思路，事关我省经济社会发展的大局。金融业对于促进区域经济发展具有“第一推动力”的作用，2009年以来相继公布的十余个国家级区域发展规划均显现了金融业的重要地位。中原经济区战略规划也需要更加突出金融业的核心作用，要进一步明确河南省金融业的发展定位。如果中原经济区能上升为国家级战略，同时把金融业作为规划一部分,争取到一些实实在在的优惠政策和试点机会，必将极大地促进中原经济区的建设。

　　一、金融业对建设中原经济区具有重要意义

　　在市场经济体制中，金融是现代经济的核心，其本身就是现代经济的主导产业之一，尤其在发达国家，金融业占经济总量的比重普遍较高。金融在资源配置、经济结构调整等方面有重大作用，发展经济区离不开金融业的支撑和服务，构建中原经济区，金融业具有不可替代的作用。

　　卢展工书记提出河南省经济要破解“钱从哪里来、人往哪里去、民生怎么办、粮食怎么保”四个难题。这四个问题密切相关，钱的问题解决好，将有助于其他问题的解决。资金来源问题，一靠债务融资，二靠股权融资，都主要通过金融业来实现，银行可以解决债务融资，证券可以解决资本融资，关键是要在发展和金融之间做好有效衔接，郑州区域性金融中心建设就是一个有效的办法。

　　金融中心是一个城市或地区金融活动的集中地，是一个经济发展的制高点和参与资源分配的控制中心。现在，在每一个国家级的区域战略规划中，都把建立发展区域性金融中心作为发展战略的重要组成部分。比如，2009年5月国家批复的《深圳综合配套改革试验总体方案》，将深圳金融定位于打造“区域金融中心”，并配合香港打造国际金融中心；上海拟在2020年前打造一片全新的“外滩金融聚集带”；同样定位于区域金融中心的天津也划出“于家堡”作为“全国的新金融创新试验区”；2008年1月国家批复的《广西北部湾经济区发展规划》，提出了“构建南宁区域性金融中心，形成现代化金融服务体系”的目标；其他一些大城市如南京、重庆等，近年来通过实施一系列金融发展与改革措施，金融业对经济发展的支撑作用显著增强。

　　二、我省金融业和资本市场发展特点

　　我省金融业和资本市场经过近些年的快速发展，规模不断扩大，功能日趋完善，对经济社会的促进作用也日益明显。但是，与经济转型和产业升级的现实需要相比，与中原崛起的宏伟目标相比，金融业和资本市场发展仍显滞后。2009年我省金融业增加值为474.35亿元，占当年GDP比重为2.45%，这一比例远低于全国百分之五点多的平均水平。截至2009年末，我省共有65家上市公司，发行股票67只（其中境内40只、境外27只），累计直接融资总额达559.02亿元，而仅在2009年我省金融机构新增各项贷款就达3068.9亿元、各项贷款余额达13437.4亿元。上述两组数据反映了我省的金融业发展滞后于经济发展、资本市场发展滞后于信贷市场发展，此外，我省的非银行类金融机构发展滞后于银行类金融机构发展、地方金融机构发展滞后于中央驻豫机构发展，上述四方面的滞后必将在一定程度上阻碍经济区启动潜在的经济发展资源和突破现有经济发展的困境。

　　总体上看,我省资本市场发展水平整体上在全国处于中下游位置，我省境内上市公司数量只占全国的2.45%，累计筹集资金只占全国的1.75%，而我省GDP总量占全国的5.41%，我省资本市场的地位与经济总量的地位不相称。我省资本市场发展滞后，主要表现在：上市公司数量总体偏少，一批大型国有企业还没有改制上市；中小企业上市资源没有充分挖掘，部分辅导备案企业业绩波动大，直接影响上市进程；已上市公司未能充分利用好资本市场的功能，没有进一步通过资本市场并购重组，做大做强；法人证券机构数量少，综合竞争力不强，市场辐射力弱；金融人才资源不丰富，从业人员素质有待提高；市场主体不健全，尚无基金管理公司和外资证券类机构。

　　近两年，随着各级政府对资本市场的重视，我省资本市场发展进入了一个小高潮，呈现出快速发展的好态势，表现在企业发行上市工作进展顺利，增长较快，IPO重启以来新上市公司13家，融资100多亿，居全国第4位，中部六省第1位。另外，公司发行上市热情高涨，改制上市意愿强烈，发行募集的资金也较多；证券机构数量快速增长，优质证券机构纷纷入驻河南，金融服务水平逐步提升。

　　三、关于金融业支持中原经济区建设的几点建议

　　金融是区域经济发展的核心要素，中原经济区战略构建应包含对金融业的定位。2007年河南省政府和郑州市政府先后发布了《郑州区域性金融中心建设规划纲要》和《关于进一步加快郑州区域性金融中心建设的意见》，但郑州区域性金融中心建设还未上升为国家战略。要促进我省金融业又好又快发展，充分发挥金融业对建设中原经济区的支持作用，还必须下苦工夫、下实工夫、下硬工夫。对此，笔者结合曾在中央金融机构和金融监管部门工作的体会，浅谈几点建议：

　　一是要进一步落实省委省政府金融业发展规划，进一步加强郑州市区域金融中心建设。金融中心建设对推动金融业的发展至关重要，郑州要不要建设区域金融中心，条件是否成熟，大家都非常关心。笔者认为，虽然我们在金融业生态环境、人力资源、机构势力、对外开放程度等方面存在一定不足，但郑州建设区域金融中心仍有非常大的可行性。一是中部地区还没有形成真正的区域性金融中心，中部崛起为中部区域金融中心提供了良机；二是与中部及周边有可能和我们竞争区域金融中心的城市武汉、济南、西安等相比，郑州有显著优势，河南省区位优势得天独厚，经济总量在中部地区绝对领先，郑州拥有我国中西部地区唯一的商品交易所，郑东新区金融聚集区建设已初见成效，发展潜力非常大。因此，在中原经济区建设规划中，要进一步明确郑州市区域性金融中心的战略定位。《郑州区域性金融中心建设规划纲要》实施了两年多时间，建议对实施效果做一次全面、深入评估，对比其他省市认真查找不足和问题，进一步加强金融基础设施建设，大力改善金融生态环境。我们地处内陆，开放和发展程度不足，仅靠市场力量，郑州很难成为区域金融中心，政府推动必须加强。同时在做好总体规划的基础上，必须有阶段性的跟进和后续措施，分步骤推进中原经济区金融业的发展。

　　二是要尽快将我省的发展规划上升为国家级战略，力争含金量较高的金融优惠政策和试点机会。郑州区域金融中心建设应该如何定位，非常关键。我们和北京、上海、深圳全国金融中心相比，差距很大，不在一个级别，北京是公认的金融总部之都，上海是重点培养的国际金融中心，深圳是创新金融基地并配合香港巩固国际金融中心。我们和天津、重庆、南宁建设区域性金融中心相比，也已经落后，这三个地区都有国家战略支撑和保障，如前所述，天津为“全国的新金融创新试验区”，重庆是“长江上游地区金融中心”,南宁为“广西北部湾经济区区域性金融中心”。如果中原经济区能够获批，同时在金融方面能够争取到一些实实在在的优惠政策和试点机会，必将极大促进郑州区域金融中心建设。例如2009年中央批准上海洋山港率先试点综合性离岸金融业务，人民银行选址天津滨海新区进行碳金融试点，跨境贸易的人民币结算试点首批城市选择了深圳、上海、广州和东莞。中原经济区的金融业必须走特色化发展的道路，必须着眼于国家中部崛起战略，立足于河南实际，服务于全省工业化、城镇化和农业现代化目标。

　　三是要大力推动和扶持本省金融机构，尤其是证券机构的发展。资本市场发展和区域金融中心建设中，一定要统筹解决好本土金融机构发展问题。外省金融机构在我省的分支机构没有独立的决策权，在持续服务我省经济发展方面局限性很大，而且集中纳税对地方的税收贡献度低。因此，在机构发展方面，同等条件下应优先支持本地金融机构的发展。中原证券作为我省唯一的一家法人证券公司，近几年实现了快速发展，今年被中国证监会评为A类证券公司，跻身全国证券行业第一方阵，成为我省资本市场发展的重要载体。在区域性金融中心建设中可以考虑，一要整合省内地方银行业资源，组建新型的全国性或者中原经济区股份制商业银行；二要继续支持辖区法人证券公司的发展，打造成我省资本市场发展的重要平台，提高省内业务市场占有率，鼓励向周边地区设立分支机构，扩大辐射能力；三要积极支持设立或引进基金公司、外资证券类机构、金融资产管理公司、小额贷款公司、融资担保公司、私募股权基金等，进一步完善市场主体。

　　四是要落实好优惠政策，在吸引金融机构的基础上更加注重吸引高层次金融人才。从目前我省采取的金融业发展支持政策力度看，低于发达地区和部分大城市，我们很难吸引到金融机构总部入驻。在优惠政策的设计上，我们要突出重点，实行差异化，把钢用到刀刃上，用到法人机构和新型金融机构上。人才是金融机构的核心竞争力，人才问题不仅是公司自身的事，政府部门也要建立起更能吸引人才、留住人才的好体制。在引进高端金融人才方面，常用手段主要是市场化薪酬水平和激励机制，再辅之以解决生活上后顾之忧诸如子女入学等措施。但在当前各地纷纷出台区域发展规划导致人才竞争激烈的背景下，中原经济区要吸引高端金融人才，除了采取上述市场化手段以外，必须大胆尝试，两种思路可以考虑：一是给予高端人才一定的行政级别。例如今年4月，德意志银行亚太区总裁兼中国区董事长张红力出任中国工商银行副行长，这是我国内地迄今为止从外资金融机构引进级别最高的高管；二是提供股权激励等新型的金融激励手段。城商行中发展最好、上市最早的北京银行，就是一家高管和职工全员持股的公司。这两种思路可以使引进的人才更加珍惜社会声誉，更加注重长期服务，更能充分发挥潜能，并自觉将个人的发展与机构的发展和河南的发展以及中原经济区的建设紧密联系。